ETF’s sectoren welke zijn interessant en hoe passen ze in vermogensopbouw?
Als je begint met beleggen, kom je al snel een term tegen die misschien ingewikkeld klinkt, maar in de praktijk reuze meevalt: sectoren. Stel je voor dat de beurs een enorme supermarkt is. Je kunt in die supermarkt natuurlijk overal iets in je karretje gooien (een beetje van alles), maar je kunt ook specifiek naar de afdeling ‘zuivel’ of ‘snoep’ gaan. Zo werkt dat met beleggen ook. ETF’s zijn hier de ideale karretjes voor. Laten we eens kijken welke schappen de moeite waard zijn voor de langere termijn.
Waarom überhaupt naar sectoren kijken?
Je vraagt je misschien af: waarom niet gewoon een simpele, brede ETF kopen en verder niets doen? Dat is overigens een prima strategie, en voor velen de beste keuze. Toch kan het interessant zijn om sectorspecifiek te kijken. De economie draait namelijk niet altijd overal even hard. De ene sector bloeit op terwijl de andere even op adem moet komen.
Door hier bewust naar te kijken, probeer je gebruik te maken van die economische cyclus. Je wilt namelijk je vermogen laten groeien, en als je weet dat bepaalde delen van de economie op dit moment in een lift zitten die omhoog gaat, wil je daar misschien wel iets vaker in zitten. Wees je er wel van bewust dat dit inschatten van de markt altijd een gokje blijft, hoeveel data je ook verzamelt.
De twee soorten spelers op het veld
Om het overzichtelijk te houden, kunnen we de wereld van de aandelenmarkt grof indelen in twee groepen: de groeiers en de stabiele krachten. Je hebt sectoren die scoren als het economisch crescendo gaat, en sectoren die juist de steunpilaren zijn als het even tegenzit.
De groeimachines (de gangmakers)
Dit zijn vaak de sectoren waar je enthousiast van wordt als je naar de toekomst kijkt. Ze zijn gebouwd op innovatie en ontwikkeling.
Technologie: Dit is misschien wel de bekendste. Denk aan de bedrijven die chips maken, software ontwikkelen of de cloud beheren. Deze sector draait op vernieuwing. De kans is groot dat hier de komende jaren nog veel moois gaat gebeuren, simpelweg omdat onze wereld digitaler wordt. Aandelen in deze hoek hebben vaak hoge verwachtingen, dus de koersen kunnen soms flink bewegen.
Gezondheidszorg: Iedereen wordt oud en iedereen wil gezond blijven. Dat is een feit. Deze sector profiteert van de vergrijzing, maar ook van nieuwe medische ontdekkingen. Het leuke aan gezondheidszorg is dat het eigenlijk twee kanten op kan: het is vaak redelijk stabiel (mensen blijven medicijnen nodig hebben), maar door de opkomst van biotech en genetica zit er ook een flinke groeimotor in.
Opkomende markten: Dit is eigenlijk geen sectie in de supermarkt, maar eerder een andere supermarktketen in een ander land. Je belegt dan in landen die hard groeien, zoals India of delen van Zuid-Amerika. De potentie is enorm, want je springt op een trein die nog volop vaart maakt. De prijs? Er is vaak meer politieke onzekerheid en de koersen kunnen heftiger zijn.
De stabiele krachten (de vertrouwelingen)
Deze sectoren doen het vaak goed wanneer de storm woedt. Ze verkopen dingen die we écht nodig hebben, ongeacht of we veel geld te besteden hebben of niet.
Consumer Staples (Levensmiddelen): Voedsel, wasmiddel, tandpasta. Dit gaat erdoorheen als koek. Mensen laten dit niet snel staan, zelfs niet bij een recessie. Daarom worden aandelen in deze hoek vaak gezien als de ‘veilige haven’ voor je portefeuille.
Utilities (Nutsvoorzieningen): Stroom, water, gas. Zonder stopcontacten en waterleidingen stort de maatschappij in. Deze bedrijven verdienen hun geld met essentiële diensten. De groei is vaak niet spectaculair, wel vaak heel gestaag.
Wil je weten wat er allemaal speelt bij het kopen van een ETF? ETF’s diversificatie hoe werkt het en waarom is het belangrijk voor vermogensopbouw? dat legt de basis uit.
Hoe bouw je een portfolio met sectoren?
Dit is de hamvraag. Je hebt je favoriete sectoren nu wel ongeveer in beeld, maar hoe stop je die in je beleggingsportefeuille zonder dat het één grote chaos wordt?
Strategie 1: De Kern en Satelliet
Dit is de manier die door veel langetermijnbeleggers wordt gebruikt. Het is veilig, maar geeft je toch het gevoel dat je slimme keuzes maakt.
Je bouwt een harde kern. Dit is het grootste deel van je geld (bijvoorbeeld 80%), belegd in een brede markt ETF. Een ETF die de hele wereld of in ieder geval een heel grote markt (zoals Europa of de VS) volgt. Dit is je anker. Je hoeft niet na te denken of de techsector dit jaar gaat scoren of niet; je zit er gewoon in. Dit zorgt voor rust en spreiding.
Daaromheen bouw je satellieten. Dit is een kleiner deel van je vermogen (bijvoorbeeld 20%) waarmee je inspeelt op je eigen overtuigingen. Vind jij dat waterstof de toekomst is? Koop dan een waterstof-ETF. Denk je dat de banken het goed gaan doen? Koop een sector-ETF voor financials. Als het misgaat met die satelliet, doet je kern het nog steeds goed en raak je je hele vermogen niet kwijt.
Voor de beste resultaten op de lange termijn kiezen veel mensen voor een accumulerende variant. ETF’s accumulerend vs distribuerend wat is beter voor vermogensopbouw en waarom? legt uit wat het slimste is.
Strategie 2: De dynamische kameleon
Er is ook een manier die meer lijkt op een dagtaak. Dit is de sector-rotatie-strategie. Hierbij kijk je naar de economie en probeer je te voorspellen wat er gaat gebeuren.
Gaat het economisch heel slecht? Dan stap je misschien over op Consumer Staples en Utilities. Gaat het groeien? Dan wissel je naar Industrials en Tech. Op papier klinkt dit fantastisch: je pakt overal het beste uit. In de praktijk is het enorm moeilijk om de juiste timing te voorspellen. Je mist namelijk vaak de beste dagen op de beurs als je te lang wacht met instappen.
De vraag is dus: ben je een daghandelaar of een vermogensbouwer?
De valkuilen (let hierop!)
Ook al is het kopen van sector-ETF’s een stuk makkelijker dan losse aandelen kiezen, er zijn wel degelijk risico’s. Hieronder volgen een paar dingen om in je achterhoofd te houden.
Ten eerste de kosten. Een sector-ETF is vaak iets duurder dan een superbrede wereld-ETF. De fondsbeheerder moet namelijk harder werken om die specifieke aandelen bij elkaar te houden. Die kosten lijken misschien klein, maar op de lange termijn vreten ze een deel van je rendement op. Zorg dat je weet wat de Total Expense Ratio (TER) is voordat je koopt.
Ten tweede concentratierisico. Als je al je geld in tech stopt en de tech-beurs stort in, dan ben je veel geld kwijt. Juist die brede basis van de Kern-strategie beschermt je hiertegen. Sector-ETF’s zijn vaak volatieler (ze bewegen heftiger op en neer).
Als je van plan bent je winst te willen opnemen of gewoon wilt weten hoe je dat aanpakt, kijk dan even hier: ETF’s dividend welke betalen het meest en hoe helpen ze bij vermogensopbouw? en ETF’s wereldwijd welke zijn het beste en hoe helpen ze bij vermogensopbouw? Hiermee krijg je een breder beeld van alle mogelijkheden die er zijn.
Uiteindelijk draait vermogensopbouw om discipline. Gebruik sectoren om je portfolio net iets meer smaak te geven of om in te spelen op overtuigingen, maar bouw je huis op een stevig fundament. De markt is grillig, maar met de juiste ETF’s als bouwstenen, zet je een geweldig karretje op het spoor naar financiële vrijheid.
]]>
Geef een reactie